 |
翻倍套現(xiàn)悄然流行
劉民告訴記者，他去年辦了一張信用卡，透支額度是1萬元，本來這張卡很少使用，但今年由于炒股賠了錢，手頭非常缺錢，他想到了利用信用卡提取現(xiàn)金。但是，如果通過銀行提現(xiàn)，1萬元額度的信用卡最多只能提現(xiàn)5000元，有朋友提醒，通過一些信用卡套現(xiàn)中介公司可以多提現(xiàn)。
劉民聯(lián)系了多家中介，對(duì)方在了解劉民沒有逾期還款記錄后，均表示至少可以提現(xiàn)2萬元。劉民最終選擇了一家收取15%手續(xù)費(fèi)、可以提出近3萬元現(xiàn)金的中介?！爸薪樽屛蚁仍谛庞每ㄉ洗?500元，當(dāng)天他就把2.9萬元現(xiàn)金交給了我，經(jīng)過討價(jià)還價(jià)，我又付給他4000元手續(xù)費(fèi)，這筆交易就結(jié)束了，我不知道他是怎么把錢提出來的，只被告知每個(gè)月還給銀行近2500元，一年之內(nèi)還清?！眲⒚裾f。
套現(xiàn)利用消費(fèi)分期付款
昨天，記者聯(lián)系了多位信用卡套現(xiàn)中介，一位姓王的先生向記者道出了翻倍套現(xiàn)的程序：“并不是所有銀行的信用卡都可以，只有少數(shù)幾家銀行為了推動(dòng)信用卡發(fā)行、消費(fèi)，和部分商家聯(lián)合搞信用卡消費(fèi)免息分期付款，我們就是利用了這個(gè)功能。只要信用卡持卡人原來的信用記錄良好，一般信用卡分期付款額度是原透支額度的2到3倍。”
記者問：“真的需要買商品嗎？”
王先生說：“有時(shí)候是真的買商品，買回來以后我們以稍低的價(jià)格處理掉，如果跟商家處好了關(guān)系，也可以第二天辦退貨手續(xù)，商家可以退給我們?nèi)~貨款。總之，翻倍套現(xiàn)比在透支額度內(nèi)套現(xiàn)麻煩得多，如果在透支額度內(nèi)套現(xiàn)，用我們自己的pos機(jī)就可以了。翻倍套現(xiàn)，必須使用和銀行有信用卡分期付款合作的大賣場(chǎng)的POS機(jī)?！?BR>
“銀行睜一只眼閉一只眼”
由于套現(xiàn)只需要一臺(tái)POS機(jī)就可以辦理，社會(huì)上竟然出現(xiàn)了專門替人申請(qǐng)、安裝POS機(jī)的中介公司。
記者與一家安裝POS機(jī)的中介取得聯(lián)系，對(duì)方表示，只需提供注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、銀行開戶許可證等簡(jiǎn)單證明，就可以為申請(qǐng)人辦理POS機(jī)。當(dāng)持卡人在POS機(jī)上刷卡后，賬戶信息會(huì)發(fā)送到銀聯(lián)，銀聯(lián)處理后發(fā)送到發(fā)卡行，發(fā)卡行則從持卡人賬戶上扣除金額，并將款項(xiàng)打入POS機(jī)主的開戶行，POS機(jī)就變成了“搖錢樹”?！凹傧M(fèi)、真提現(xiàn)”的信用卡非法套現(xiàn)給持卡人帶來了較大的信用風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，銀行對(duì)資金流向無法監(jiān)管，很容易產(chǎn)生呆壞賬。盡管銀監(jiān)會(huì)曾反復(fù)提示信用卡非法套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，并明令禁止將POS機(jī)放在個(gè)人名下，但信用卡套現(xiàn)仍然花樣翻新，愈演愈烈。一位銀行業(yè)內(nèi)人士告訴記者：“對(duì)于非法套現(xiàn)問題，銀行并非不了解，而是睜一只眼閉一只眼，這是因?yàn)?，信用卡只要在POS機(jī)上刷過，不管是真消費(fèi)還是假消費(fèi)，銀行都要收取費(fèi)用，另外，如果持卡人不能及時(shí)還款，銀行還可以收取高額利息?！?
