利用經(jīng)營(yíng)之便，虛構(gòu)交易，用POS機(jī)為他人刷信用卡套現(xiàn)收取手續(xù)費(fèi)，曾某某因非法經(jīng)營(yíng)罪被恩施市人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣5000元。
2016年1月至2017年7月，被告人曾某某借在恩施市經(jīng)營(yíng)土特產(chǎn)之便，使用本人及借用他人的多臺(tái)銷售點(diǎn)終端機(jī)具（即pos機(jī)），從事“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)，即曾某某代還他人即將逾期的信用卡后，虛構(gòu)交易，隨即持他人信用卡在上述POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，轉(zhuǎn)款至曾某某控制的套現(xiàn)POS機(jī)綁定的銀行卡，除收回其代還他人信用卡的本金外，另按比例收費(fèi)牟利，共計(jì)非法套現(xiàn)人民幣316.705萬(wàn)元。
2017年7月，中國(guó)工商銀行恩施分行察覺(jué)套現(xiàn)POS機(jī)綁定的銀行卡資金流水異常，遂向恩施市公安局報(bào)案，曾某某在接受辦案民警詢問(wèn)時(shí)如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人曾某某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。鑒于被告人曾某某在接受辦案民警詢問(wèn)時(shí)如實(shí)交代犯罪事實(shí)，是自首，故決定對(duì)其從輕處罰，遂作出上述判決。
近年來(lái)，隨著信用卡的普及，一定程度上減輕了經(jīng)濟(jì)上的壓力，與此同時(shí)信用卡套現(xiàn)現(xiàn)象也愈演愈烈，給了某些人可趁之機(jī)，導(dǎo)致信用卡套現(xiàn)、惡意透支等案件頻發(fā)。法官提醒：信用卡套現(xiàn)雖能解一時(shí)之急，但卻是違法行為，輕則影響征信，重則面臨牢獄之災(zāi)，千萬(wàn)不能嘗試。
法條鏈接:
《中華人民共和國(guó)刑法》
第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）、未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣物品的；
（二）、買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）、其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第七條 違反國(guó)家規(guī)定，適用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，一非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”
