那銀行是在什么情況下被銀行懷疑套現(xiàn)呢?現(xiàn)在的銀行都會(huì)有大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，首先會(huì)有系統(tǒng)先智能判斷一遍，然后篩選出來的名單再由人工判斷你是否在套現(xiàn)。而人工判斷畢竟有成本，所以都是大金額套現(xiàn)的容易被降額或封卡。你在套現(xiàn)金額不大的情況下，銀行多數(shù)會(huì)睜一只眼閉一只眼。而系統(tǒng)判斷時(shí):1、你刷卡的POS機(jī)申請(qǐng)的地址，之前是否申請(qǐng)過pos機(jī)，并且是否有套現(xiàn)行為過。如果有，再次交易，會(huì)很容易被銀行系統(tǒng)盯上;2、刷卡的行業(yè)是批發(fā)類、房產(chǎn)類、鋼貿(mào)類、還有其他頻繁大額交易的行業(yè)、這幾類行業(yè)盡量別多刷;3、你的信用卡之前交易很少，突然刷了一筆或幾筆大金額交易，特別還是整數(shù)的金額情況下，被銀行監(jiān)控到的概率就很高了;4、2小時(shí)以內(nèi)，同時(shí)跨省市多次交易，那被懷疑套現(xiàn)嫌疑還是挺大的。如果是省市交界處，銀行一般會(huì)核實(shí)你的刷卡情況，和來電核實(shí)來判斷情況;5、信用卡刷卡時(shí)間一般在賬單日之后幾天內(nèi)，且信用卡的額度總數(shù)80%基本都很集中的幾天內(nèi)少筆就刷完。并且好幾個(gè)月情況都是如此，被懷疑的概率也較大。

基本上你在套現(xiàn)的時(shí)候，刷卡的行為相比正常情況反常的很多的話，都是比較可疑的。這里我簡(jiǎn)單說下如何刷比較好，首先刷卡的種類要多、刷卡地方要多、信用卡總額度使用到50%以上、頻率要多、適當(dāng)辦理銀行分期。最后信用一定要好，別逾期之類的。

套現(xiàn)適可而止，控制在自己的經(jīng)濟(jì)控制范圍內(nèi)操作。另外小編在之前的文章中有專門介紹了怎么刷卡對(duì)卡最好，最容易提額，有興趣可以關(guān)注我，查看詳細(xì)知識(shí)。

POS機(jī)市場(chǎng)的"二清"POS機(jī)品牌已經(jīng)寥寥無幾。但是，各類無卡支付、聚合支付、帶還信用卡等類APP，依舊非常活躍。

各類類似pos機(jī)的手機(jī)APP，其資金流通通道，大多是"直連"模式，成本較低。

直連，就是各類收單機(jī)構(gòu)和銀行之間直接對(duì)接，類似網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。如此操作，可以避開支付清算協(xié)會(huì)的監(jiān)管，中間減少一環(huán)，成本大大降低。但是也因?yàn)樯倭酥虚g監(jiān)管環(huán)境，資金安全一直存在隱患。

而"斷直連"，則是要求所有支付公司的支付業(yè)務(wù)資金，需經(jīng)過銀聯(lián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)清算。如此操作，用戶刷卡、掃描等行為產(chǎn)生的交易資金，先經(jīng)過清算機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理核算，再轉(zhuǎn)入下一環(huán)節(jié)。

而在2018年6月月底之前，支付機(jī)構(gòu)的備付"保障金"已經(jīng)被大額提交，最后期限為2018年4月9日，最高備付比例高達(dá)日交易金額的50%。

①、大量二清機(jī)品牌將徹底清退，缺少支付牌照，無法接入網(wǎng)聯(lián)，"直連"行為又被禁止，二清機(jī)將徹底無法正常運(yùn)營(yíng)。

②、大量聚合支付APP將退出市場(chǎng)。

③、各類掃描支付、快捷支付費(fèi)率或?qū)⑻嵘?/div>