POS機(jī)可以說是商戶朋友們必備的日常收款工具之一，可以說開門做生意的朋友已經(jīng)是離不開pos機(jī)了。但由于POS機(jī)屬于金融工具，很多朋友對POS機(jī)商戶的開戶流程，結(jié)算流程都不甚清楚。導(dǎo)致被一些冒充的POS機(jī)代理商的騙子門鉆了漏洞。今天就來和朋友們說說虛假POS機(jī)代理商利用POS商戶開戶漏洞實(shí)施詐騙中看到的警示！不管是新人菜鳥也好，還是支付行業(yè)中的老司機(jī)，都一起來了解下吧。
案例經(jīng)過：
家住HN省YY市的的C先生在網(wǎng)上購買了一臺POS機(jī)，到貨后，C先生在這臺POS機(jī)上總共刷了兩筆近四萬元的款項(xiàng)，但是過了兩天后，這四萬塊錢卻遲遲沒有返還到C先生綁定的銀行卡賬戶上。
當(dāng)時(shí)，C先生在網(wǎng)上搜索POS機(jī)的相關(guān)信息時(shí)，點(diǎn)擊進(jìn)入了一個名為銀聯(lián)商務(wù)的網(wǎng)站，該網(wǎng)站售賣各種型號的POS機(jī)，并且價(jià)格要比市場價(jià)低很多，C先生便根據(jù)網(wǎng)站提供的電話和QQ號碼聯(lián)系到了賣家。經(jīng)過一番溝通，C先生選中了售價(jià)380元的POS機(jī)，而這款POS機(jī)的市場價(jià)格為600元左右。將銀行卡和身份證信息發(fā)給對方后，不久C先生就收到了貨。
對方表示，已經(jīng)給C先生綁定了他的銀行卡，在刷完卡后要次日才能到賬，可第二天C先生查賬時(shí)，并沒有收到這筆款項(xiàng)。于是，C先生拉來朋友也在這臺機(jī)器上用多張信用卡刷了19800元。就這樣，C先生連同朋友一起一共在這臺POS機(jī)上刷了近4萬元。
感覺不對的C先生這才意識到，可能是遭遇詐騙了，可這時(shí)，C先生已經(jīng)無法聯(lián)系上對方了。
虛假POS機(jī)代理商利用POS商戶開戶漏洞實(shí)施詐騙中看到的警示！
雖然詐騙份子喬裝打扮作案，警方根據(jù)視頻分析鎖定嫌疑人。意識到上當(dāng)受騙的C先生趕緊向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)了案，公安局高度重視，迅速成立專案組，抽調(diào)刑偵、技偵精干力量組織展開偵查。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案的犯罪嫌疑人作案手法十分隱蔽，其聯(lián)系方式每隔一段時(shí)間都會變換。也從來沒有留下過任何身份信息，案件難點(diǎn)重重。
那么這筆錢到底去了哪兒呢？根據(jù)該筆款項(xiàng)流向的賬戶，原來，這臺POS機(jī)真正綁定的并不是C先生的銀行卡，而是嫌疑人用其他身份信息登記的另外一張銀行卡，C先生刷的這四萬塊錢已經(jīng)直接返還到了嫌疑人綁定的卡上。通過視頻監(jiān)控，民警追蹤到取錢的為一名中年男子，帶著帽子和口罩，根本看不清真實(shí)面目。
犯罪嫌疑人十分狡猾，會更換不同的取款地點(diǎn)，途中也會變換不同的路線以及交通工具。根據(jù)嫌疑人發(fā)貨的快遞單據(jù)，并對該男子的行動軌跡進(jìn)行了大量分析之后，民警鎖定犯罪嫌疑人G某。
犯罪嫌疑人G某所有在整個案件中使用的信息 全部都是在網(wǎng)上購買的虛假信息 還有他在每一次詐騙過程中間 每詐騙一起就使用一個手機(jī)一個電話號碼 手機(jī)一次性買個四五臺 都是買那種廉價(jià)的四五十塊錢的 作完一次案之后就把手機(jī)連同電話卡全部丟了。據(jù)犯罪嫌疑人G某交代，從2015年12月份開始，就利用售賣被自己動過手腳的POS機(jī)實(shí)施詐騙。這些售賣出去的POS機(jī)都是他接到訂單后在網(wǎng)上購買的，事先綁定的是自己的銀行卡，發(fā)貨后跟對方謊稱已經(jīng)綁定了受害人的銀行卡。就這樣，受害人一旦刷卡，錢都返到了嫌疑人的卡上，如果試刷的金額較小，嫌疑人會轉(zhuǎn)賬到受害人的賬戶。一旦受害人沒有懷疑，之后大刷出的大筆金額款項(xiàng)就直接被嫌疑人取走。一年多時(shí)間內(nèi)，G某瘋狂作案30余起，涉案金額達(dá)30余萬元。
虛假POS機(jī)代理商利用POS商戶開戶漏洞實(shí)施詐騙中看到的警示！
總結(jié)：小編在近幾年的POS文章中一直對朋友們說到要找自己當(dāng)?shù)氐恼?guī)POS機(jī)代理商入件，切莫貪圖過于便宜的POS機(jī)。提醒朋友們，不管什么行業(yè)，便宜沒好貨是永遠(yuǎn)存在的真理。你要優(yōu)質(zhì)的服務(wù)商，又要便宜的價(jià)格，這樣的事情是絕對不存在的。小編可以肯定的告訴朋友們，因?yàn)橐粋€優(yōu)秀的老牌POS機(jī)代理商的日常支出都不低，絕對是不會虧本賣硬件給你的。所以在最后，奉勸那些希望自己能買到便宜POS機(jī)硬貨又希望POS機(jī)代理商能提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的朋友們，尊重價(jià)格，尊重服務(wù)，給予他們利潤換取自己的所需要服務(wù)。只有等價(jià)，才能換來穩(wěn)定和安全。希望這個資料對朋友們有所幫助。
