光陰荏苒，時光如飛，時間很快跨入了2018年。日歷翻回到2017年的10月18日這天，萊蕪市公安局集中抓捕“8·01”盜刷銀行卡案犯罪嫌疑人的驚人場面，像一場精彩的電影刻在了人們腦海里，那激烈的畫面和場景不時浮現(xiàn)在人們眼前。市公安局和萊城分局抽調(diào)20多名民警，兵分多路，如神兵天降，快速出擊，快速將兩名犯罪嫌疑人抓獲歸案。至此，萊蕪市公安局專案組民警經(jīng)過80天的艱苦奮斗，先后赴深圳、珠海、北京、林州、聊城等地，調(diào)查取證，行程2萬余公里，終于使迷霧重重的“8·01”系列盜刷銀行卡案成功告破，該團(tuán)伙3名犯罪嫌疑人譚某某、趙某某、張某終于落入法網(wǎng)，共破獲盜刷銀行卡案18起，破獲妨害信用卡管理案20起，涉案總價值25萬余元。至此，萊蕪市第一起本地人利用POS機(jī)盜取受害人銀行信息、復(fù)制受害人銀行卡、盜刷受害人銀行卡的電信詐騙案成功告破。

 

科技信息時代快速更新著人們的觀念，二維碼、pos機(jī)等一大批新技術(shù)的應(yīng)用，活躍了市場經(jīng)濟(jì)并給人們帶來了極大便利。但有的犯罪嫌疑人竟把一雙賊眼和襲擊目標(biāo)瞄向了這些高新技術(shù)，把“黑手”伸向了它們，做起了“發(fā)財夢”。

 

2017年8月1日下午5點(diǎn)30分左右，受害人王某和往常一樣在單位上班，突然傳來幾聲短信提示音，他打開手機(jī)一看，手機(jī)屏幕上竟出現(xiàn)了3條刷卡消費(fèi)的短信提示，內(nèi)容是他的農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡分3次消費(fèi)了47000元。還真邪門了，王某仔細(xì)想，近段時間他根本就沒用銀行卡購過物，更沒搞過其它消費(fèi)，銀行卡一直隨身攜帶從沒離開過自己的口袋啊！那卡里的錢怎么就不見了呢？難道是見鬼了？王某便到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀?。?jīng)調(diào)取銀行交易明細(xì)顯示王某的資金通過兩臺POS機(jī)盜刷，被盜刷的錢轉(zhuǎn)到了一名叫常金燕（化名）的建行賬號上。民警通過進(jìn)一步工作發(fā)現(xiàn)，在同一時間段內(nèi)，另有十余位受害人以同樣的方式被騙，被騙現(xiàn)金共20余萬元。盜刷這十余張銀行卡的POS機(jī)有6臺，被騙資金分別被打到了3個銀行卡上。除部分資金由一名戴口罩的男子取走外，其余資金均轉(zhuǎn)入在河南注冊的一家游戲網(wǎng)站。案發(fā)后，萊城分局刑偵大隊會同城西、花園派出所迅速開展調(diào)查取證等一系列工作。通過大量工作發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人使用的多張銀行卡、手機(jī)號碼的真實(shí)身份均與案件無關(guān)，犯罪嫌疑人利用了假身份證；所有與嫌疑人有過通話或接觸的人均不知嫌疑人真實(shí)姓名，案件調(diào)查陷入僵局。

 

這事邪乎得讓人不可思議，難道卡上的錢會長了翅膀自己偷偷飛走了？

 

 

一支由刑偵支隊、萊城分局及市局有關(guān)部門民警參與的14人的專案組組成，拉開了全面?zhèn)善瓢讣拇竽?。辦案民警高度負(fù)責(zé)，主動犧牲節(jié)假日、星期天認(rèn)真工作。他們從資金流、走訪調(diào)查入手，從一個個疑點(diǎn)查起，從不放過每一條有價值的線索，從不放過任何蛛絲馬跡。偵查破案工作步步緊逼，深入開展。專案組民警先后奔赴珠海、深圳、北京、林州、濟(jì)南、聊城等地開展工作，調(diào)取17臺POS機(jī)交易記錄、20余家共120多個銀行賬號的開戶交易記錄情況，查找相關(guān)證人70余人次。

 

 

9月28日，專案組民警通過大量細(xì)致的工作，終于挖出該案的一名嫌疑人趙某某(男，27歲，萊城區(qū)苗山鎮(zhèn)人)。經(jīng)查，2017年4月份，嫌疑人趙某某曾聯(lián)系餐飲店推銷過POS機(jī)，并先后在“隨行付公司”辦理了數(shù)臺POS機(jī)供餐飲店使用，同時安裝盜取銀行卡信息的相關(guān)設(shè)備，在餐飲店使用一段時間后，8月1日在高莊街道某旅館盜刷銀行卡，騙取受害人現(xiàn)金。專案組民警順線追蹤，經(jīng)進(jìn)一步深入工作，最后將該團(tuán)伙另兩名嫌疑人譚某某(男，25歲，高莊街道人)、張某(男，31歲，高新區(qū)鵬泉街道人)鎖定。至此，“8·01”系列盜刷銀行卡案嫌疑人全部浮出水面。

 

10月18日經(jīng)縝密偵查獲悉，3名犯罪嫌疑人均已返回萊蕪，抓捕時機(jī)成熟。辦案人員在市局有關(guān)部門的大力支持下，將團(tuán)伙三名成員一網(wǎng)打盡，同時查扣電腦、手機(jī)、銀行卡、POS機(jī)等作案工具一宗。

 

落網(wǎng)的3名犯罪嫌疑人反偵查能力強(qiáng)，到案后拒不供述犯罪事實(shí)，審訊工作陷入僵局。辦案民警并沒有氣餒，認(rèn)真梳理證據(jù)，研究審訊方案、策略，通過耐心細(xì)致的工作，最終攻破了他們的心理防線。經(jīng)審查：2017年初，三名犯罪嫌疑人預(yù)謀作案，由譚某某購買設(shè)備、程序，并在泰安某餐飲店測試盜取銀行卡信息。在測試得逞后，趙某某在萊蕪幾家餐飲店推銷安裝POS機(jī)，盜取銀行卡信息并復(fù)制銀行卡后，利用他人的身份信息和銀行卡進(jìn)行盜刷作案。8月1日在犯罪嫌疑人譚某某的指使下，犯罪嫌疑人趙某某、張某使用復(fù)制的20余張銀行卡在POS機(jī)上盜刷，先后18張銀行卡被盜刷25萬余元，三人瓜分贓款。

 

狐貍再狡猾也斗不過好獵手。三名犯罪嫌疑人盡管機(jī)關(guān)算盡，但最終難逃法律之劍！

 

如何才能預(yù)防此類案件的發(fā)生，確保你銀行卡的安全？辦案民警劉健和張煥亮提示：

 

(1)當(dāng)你需要用銀行卡刷卡消費(fèi)時，一定要到正規(guī)的場所，千萬不要到一些小又不正規(guī)的餐飲等場所。消費(fèi)刷卡完后，要立即取回并更換密碼，以保障安全；

 

(2)在使用POS機(jī)刷卡時，先看一下是否安全，尤其認(rèn)真看一下周邊是否有可疑人員，以防密碼或其它信息被盜；

 

(3)銀行卡一定和短信綁定，便于及時獲取信息，得到提示、提醒；

 

(4)如果發(fā)現(xiàn)你的銀行卡被盜刷，一定在第一時間向公安機(jī)關(guān)報警，要求銀行部門進(jìn)行退單，以避免損失；

 

(5)小型企業(yè)或個體餐飲業(yè)業(yè)主使用POS機(jī)，一定要通過正規(guī)渠道到正規(guī)公司進(jìn)貨，千萬不要貪圖便宜，使用上門推銷的產(chǎn)品。