當(dāng)前位置: 首頁(yè) » 綜合資訊 » 收單POS機(jī) » 微信POS機(jī) »

市人行:今年共發(fā)現(xiàn)200多個(gè)可疑POS機(jī)商戶

發(fā)布日期:2007-12-04  中國(guó)POS機(jī)網(wǎng)

      本報(bào)訊近5年來(lái),我市各家銀行進(jìn)入信用卡發(fā)卡高峰期,然而刷卡套現(xiàn)也愈演愈烈。中國(guó)人民銀行寧波市中心支行調(diào)查顯示,今年1月至今,我市共發(fā)現(xiàn)刷卡套現(xiàn)的可疑pos機(jī)商戶225個(gè),查實(shí)并撤銷(xiāo)特約商戶32起。昨天,該行相關(guān)人士再次對(duì)信用卡套現(xiàn)提出警告。

  刷卡套現(xiàn)操作簡(jiǎn)單

 在江東一家市場(chǎng)做建材生意的吳先生,擁有招行、中信、興業(yè)、廣發(fā)、中行的5張信用卡,總信用額度為12萬(wàn)元。通常,他用這5張卡輪流在一家“老相識(shí)”的超市刷卡套現(xiàn)8萬(wàn)元左右,手續(xù)費(fèi)為5%,套現(xiàn)來(lái)的資金用于炒股。

  他透露,信用卡套現(xiàn)就是不通過(guò)正常手續(xù)(ATM/柜臺(tái))提取現(xiàn)金,而是通過(guò)與商戶協(xié)商以刷卡名義取現(xiàn)。具體做法就是由商戶刷卡后,將所得金額退還給持卡人,以達(dá)到現(xiàn)鈔的轉(zhuǎn)換。當(dāng)臨近信用卡56天無(wú)息還款期限時(shí),他就“拆東墻補(bǔ)西墻”,透支另外幾張卡償還,或者將股票賣(mài)掉,用于還款。然后再去刷卡套現(xiàn),如此循環(huán),等于享受了銀行的無(wú)息貸款。

  “其實(shí),信用卡套現(xiàn)道理很簡(jiǎn)單,等到前面信用卡的免息期要到的時(shí)候,再?gòu)暮竺娴目ɡ锿钢КF(xiàn)金償還。這是‘最簡(jiǎn)單’的生意?!眳窍壬曾Q得意地說(shuō)。

  不法商戶從中漁利

  最近,記者根據(jù)一則“信用卡空卡多倍貸款”廣告,撥打了廣告刊登的電話。對(duì)方問(wèn)記者手里持有什么銀行信用卡?記者假稱擁有三張信用卡,要迅速套現(xiàn)30萬(wàn)元。 “100%能套現(xiàn),100%無(wú)息,”電話那頭得意地說(shuō), “至于手續(xù)費(fèi)嘛,根據(jù)你的套現(xiàn)金額和時(shí)間跨度,從5%到10%不等收取?!睙o(wú)獨(dú)有偶,記者致電另外三家“信用卡翻倍貸款”公司,表示要求信用卡套現(xiàn)30萬(wàn)元,電話那頭也說(shuō)“手續(xù)費(fèi)從5%到10%不等收取”。

  更讓人吃驚的是,像吳先生經(jīng)常去刷卡套現(xiàn)的那些超市(也有手機(jī)專賣(mài)店、電腦專賣(mài)店、批發(fā)市場(chǎng))等,因持卡人每通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)一次,雖然要向銀聯(lián)支付0.8%-2.5%不等的交易手續(xù)費(fèi),但還是能坐收3.5%左右的“漁利”。有些“銀行中介代理公司”、 “貸款中介公司”刷卡套現(xiàn),立即將貸款以現(xiàn)金形式返還給持卡人,收取的手續(xù)費(fèi)則高達(dá)5%至20%不等。

  銀行已在密切監(jiān)測(cè)

  “不法商戶往往以正常貿(mào)易為掩護(hù),進(jìn)行非法套現(xiàn)活動(dòng)。”中國(guó)人民銀行寧波市中心支行財(cái)務(wù)處副處長(zhǎng)孫震稱。事實(shí)上,今年2月2日和7月30日,鎮(zhèn)海區(qū)莊市有兩家建材商店,分別以業(yè)務(wù)需要為由申請(qǐng)安裝POS機(jī)。而后,這兩家商戶又擅自將POS機(jī)從莊市轉(zhuǎn)移到寧波市區(qū)世貿(mào)中心15樓,用于信用卡套現(xiàn)交易,后被查處并拆除POS機(jī)。

  據(jù)記者了解,有些不具備金融從業(yè)資格,聲稱能從事代辦信用卡、能發(fā)放貸款的非法中介機(jī)構(gòu),騙取客戶高額度手續(xù)費(fèi)后,卷款逃走,或者利用申請(qǐng)人身份信息,向銀行騙領(lǐng)信用卡并冒用。

  “目前,銀聯(lián)系統(tǒng)已在密切監(jiān)測(cè)特約商戶異常POS交易,對(duì)出現(xiàn)可疑交易的銀行卡賬戶將及時(shí)采取必要的管理措施。”中國(guó)銀聯(lián)寧波分公司業(yè)務(wù)部李峰稱,一旦查實(shí)信用卡套現(xiàn)行為,將采取法律懲罰措施,取消特約商戶資格,收回其POS機(jī),記入“黑名單”。

  另?yè)?jù)記者了解,套現(xiàn)的持卡人被查獲后,也將被銀行列入“黑名單”。 (記者陳旭欽)
 
稿源: 寧波晚報(bào)   編輯: 胡曉云 

,
打賞
 
?
免責(zé)聲明:
本網(wǎng)站部分內(nèi)容來(lái)源于網(wǎng)站會(huì)員、合作媒體、企業(yè)機(jī)構(gòu)、網(wǎng)友提供和互聯(lián)網(wǎng)的公開(kāi)資料等,僅供參考。本網(wǎng)站對(duì)站內(nèi)所有資訊的內(nèi)容、觀點(diǎn)保持中立,不對(duì)內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。如果有侵權(quán)等問(wèn)題,請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系我們,我們將在收到通知后第一時(shí)間妥善處理該部分內(nèi)容。

圖文推薦

您在本欄的歷史瀏覽
熱門(mén)資訊

中國(guó)POS機(jī)行業(yè)權(quán)威門(mén)戶網(wǎng)站 引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展


微信號(hào):pos580com

網(wǎng)站首頁(yè) | 網(wǎng)站地圖 | 誠(chéng)征英才 | 關(guān)于我們 | 聯(lián)系方式 | 使用協(xié)議 | 版權(quán)隱私 | 排名推廣 | 廣告服務(wù) | 積分換禮 | 網(wǎng)站留言 | RSS訂閱

版權(quán)所有:POS機(jī)網(wǎng) 北京瑞紀(jì)華人科技有限公司 京ICP證060984  |  京ICP備07503063號(hào)

聯(lián)系電話:010-51658061 E-mail:bjsale#pos580.com(請(qǐng)把#替換成@)在線QQ:841617225

站所有信息均屬本站版權(quán)所有,如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)源地址 域名:chunmuyang.cn