如果有一天你在北京的一家商戶刷卡消費，發(fā)現(xiàn)打印出來的POS單是武漢某家商戶，千萬不要以為自己穿越了，而是碰到了“二清機”。
所謂二清機是指需要二次清算的POS機。一般由銀行或者支付公司和商戶直接清算的屬于一清，pos機刷卡的錢會直接轉(zhuǎn)到商戶賬戶。二清是指有POS機的商戶，即一清商戶申請增機，賣給其他個人或者小商戶，小商戶的錢由一清商戶清算，中間多了一次清算過程，所以小商戶使用的是二清機。
據(jù)銀率網(wǎng)調(diào)查，目前市場上申請二清機的主要是想從事信用卡套現(xiàn)的個人或者小商戶。由于他們達不到銀行或是支付公司核批POS機的標準，就會去一清商戶租賃或購買二清機，大部分一清商戶是以出租或出售POS機為主營業(yè)務(wù)的皮包公司，根本不對申請者進行審核。這導(dǎo)致市面上出現(xiàn)大量主要從事違法套現(xiàn)的POS機，激發(fā)了信用卡套現(xiàn)風(fēng)險。
王女士就遇到過一起這樣的情況。王女士生活在上海，1月5日在上海某商戶消費了一筆1000元，該商戶使用的是正規(guī)的一清機具，這筆消費顯示的發(fā)生地為上海；同一天，王女士在另一家商戶消費了500元，該商戶使用的是武漢某企業(yè)的二清機，對于銀行來說，王女士的信用卡消費發(fā)生地是武漢；悲劇的是當天王女士又在其他商家的二清機消費，這臺機器的注冊地是湖南某市。對于銀行來說，王女士的信用卡一天之內(nèi)在不同城市發(fā)生了消費，被認定存在盜刷或是違規(guī)消費情況，被銀行凍結(jié)，王女士花了不少精力才證明了自己的“清白”。
據(jù)銀率網(wǎng)調(diào)查，目前不少出租或是出售二清機的一清企業(yè)拿到資質(zhì)后，就會去銀行或是支付公司申請幾千臺POS機。一臺成本幾百元，然后轉(zhuǎn)賣給那些想從事信用卡套現(xiàn)的個人。這些人拿到POS機后從事違法套現(xiàn)活動，每筆消費支付一筆手續(xù)費給一清企業(yè)，然后從一清企業(yè)定期獲得結(jié)算資金。
目前市面上“二清機”泛濫，有不少專門從事出租或出售“二清機”的企業(yè)，這些企業(yè)鉆了目前的法律漏洞，引發(fā)了大量信用卡犯罪行為。“3·15”將至，銀率網(wǎng)呼吁銀行、支付公司等有關(guān)企業(yè)和部門，加大力度清理這些信用卡市場的毒瘤。
