3%手續(xù)費(fèi)就可套現(xiàn)
這家“理財中介”在論壇上留下了聯(lián)系電話和QQ號,記者對此進(jìn)行了調(diào)查。昨天下午,記者打電話過去,電話那頭是一個中年女子的聲音。記者問是否可辦理信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)?對方說: “可以,你要套現(xiàn)多少?我們這里一般是1萬元起檔,3%的手續(xù)費(fèi)。” “我有5張信用卡,大概想套現(xiàn)12萬元,你們那里可以一次性套現(xiàn)嗎?” “當(dāng)然可以,這樣好了,我們晚上在QQ上聊,你的數(shù)目比較大,我們要提前準(zhǔn)備一下現(xiàn)金。”
昨晚8點多,記者在QQ上與一個網(wǎng)名叫“清水起舞”的聯(lián)系上了。對方在QQ上說: “今年股票、基金這么火,有錢不買叫傻瓜,用銀行的錢掙錢,自己連本錢都不用,多少好?。 ?“你們那里套現(xiàn)的人多嗎?”記者發(fā)了一條信息過去。 “當(dāng)然多了,不過,具體你就不用問了,我們收取你3%的手續(xù)費(fèi),只要是銀聯(lián)卡都可套現(xiàn)?!?“你們地點在哪里?你們是如何套現(xiàn)的?”記者問。對方回復(fù): “我們店在江北育才路,我們是pos機(jī)(記者注:POS機(jī)是指銀行設(shè)在商場等場所,用來刷卡的終端機(jī))的特約商戶,其他就別問了,要提現(xiàn)的話就親自過來?!焙笠娪浾咭恢睕]有回復(fù),對方便下線了。
昨天,記者在百度搜索引擎上鍵入“信用卡套現(xiàn)”五個關(guān)鍵詞,結(jié)果搜到相關(guān)信息30多萬條。隨機(jī)打開一個論壇網(wǎng)頁,就是一些匿名用戶的留言: “如您有銀聯(lián)卡,我們可以使用您的信用卡在指定商戶為您貸款,保證全額貸到,還不用付任何利息?!?/P>
據(jù)了解,目前,大部分信用卡的提現(xiàn)額度都有比例限制,像浦發(fā)銀行金卡信用卡,可以消費(fèi)透支2.4萬元,可只能套現(xiàn)1.2萬元,到銀行ATM機(jī)上取現(xiàn)金,一天最多只能取2000元,另外還要收取60元的手續(xù)費(fèi)和每天萬分之五的利息??梢哉f,拿信用卡到銀行套現(xiàn),金額有限,手續(xù)比較煩瑣。而如果通過上述“理財中介”套現(xiàn),只要一次性支付套現(xiàn)金額3%的手續(xù)費(fèi),就可以一次性全額拿到現(xiàn)金?,F(xiàn)在各商業(yè)銀行都在大力推廣信用卡業(yè)務(wù),一個人可以辦理多張信用卡,其中漏洞可想而知。
管理部門正在監(jiān)控
“一旦發(fā)現(xiàn)某張信用卡有惡意套現(xiàn)行為,這張卡肯定會被重點跟蹤,個人信用方面也會留下污點,情節(jié)嚴(yán)重的我們將收回信用卡。”我市一家商業(yè)銀行的工作人員告訴記者。中國銀聯(lián)寧波分公司市場部的謝斌告訴記者,利用信用卡惡意套現(xiàn)是不允許的,如果惡意以消費(fèi)名義從中套取現(xiàn)金,在某種程度上屬于涉嫌虛構(gòu)事實的詐騙貸款。像這家“理財中介”的惡意套現(xiàn)現(xiàn)象,在其他城市都有出現(xiàn),目前寧波地區(qū)還比較少見。用信用卡惡意套現(xiàn)是違法行為。
據(jù)了解,信用卡發(fā)卡行與POS機(jī)特約商戶在簽約時都明確規(guī)定,特約商戶不得出現(xiàn)協(xié)助持卡人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)、交易分單等違規(guī)經(jīng)營行為。銀聯(lián)機(jī)構(gòu)每天都在密切監(jiān)控每一家POS機(jī)特約商戶的交易動態(tài),一旦發(fā)現(xiàn)交易異常,就會將相應(yīng)情況反映到監(jiān)管金融機(jī)構(gòu),情節(jié)嚴(yán)重的取消POS機(jī)特約商戶資格。
海曙公安分局經(jīng)偵大隊有關(guān)民警告訴記者,前段時間,他們剛剛破獲一起利用信用卡大量套現(xiàn)案件。海曙區(qū)一家超市的收銀主管錢某利用職務(wù)便利,用信用卡套現(xiàn),侵占180余萬營業(yè)款。針對近期出現(xiàn)不法中介辦理信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)和個人從事信用卡違規(guī)套現(xiàn)等違法犯罪活動,公安機(jī)關(guān)將加強(qiáng)打擊力度。
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